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贷款银行流水需要公账吗(提供不了流水证明怎么办)2025年12月精选新闻

贷款银行流水需要公账吗(提供不了流水证明怎么办)

【全民反诈丨男子为办贷款注册公司，帮忙“诈骗”终落网】对公账户，原本是用于企业之间资金往来结算的专用账户，然而，近年来，有人却因私利将对公账户变成电信诈骗和洗钱团伙的高级“犯罪工具”。近日，宁东刑侦抓获一名涉嫌帮信的网逃人员刘某某。经查，刘某某为了办理网络贷款，在诈骗分子的诱导下注册公司后，先后帮助转移涉诈赃款50万余元，藏匿三个月后终落法网。事情还要从九月份的一起电诈案件说起。9月22日，辖区李某某来队报警称，自己网上炒股被骗，宁东刑侦迅速启动涉诈案件应急处置机制。民警立即固定相关聊天记录与转账凭证，同时联系市局反诈中心，争分夺秒精准追踪资金流向。经过分析研判，锁定部分资金已被转入多个涉案账户，与时间赛跑后，最终为李先生挽回部分资金。但是该案还未结束，民警通过调查发现，李先生的钱被拆解后部分转入了一个对公账户，开户人为刘某某，但是刘某某运动轨迹一时无法锁定，于是将其上网追逃。2025年11月29日，在四川绵阳警方的配合下，刘某某被成功抓获。据刘某某交代，2025年5月，自己在一微信群内看到一则“只需要营业执照就可以办理贷款”的信息，刚好自己急需用钱，便咨询对方如何办理。对方称需要先办理个体户的营业执照刷流水。刘某某按照对方的要求注册成立了某公司并将公司的全套资料发给了对方并且把公司交给对方打理。12月某天，该网友告诉刘某某公司即将有笔贷款到账，刘某某只需要配合收款后再将款项转出到指定的账户即可。于是刘某某按照对方要求将公司账户内收到的50万余元分多笔转出到对方提供的多个账户内，其中就有李某某被骗的部分资金。刘某某在明知银行

宣称“无抵押、无资质要求、低利率、放款快”的网贷广告，要求提供验证码或先交会员费、保证金、解冻费或者转账刷流水的，都是诈骗!凡是自称电商、物流平台客服，主动以退款、理赔、退换为由，要求你提供银行卡和手机验证码的，都是诈骗!凡是自称公检法工作人员，以涉嫌相关违法犯罪为由，要求你将资金打入“安全账户”的，都是诈骗！凡是自称“领导”主动申请添加QQ、微信等社交账号，先嘘寒问暖关心工作，后以帮助亲属朋友为由让你转账汇款的，都是诈骗!凡是以各种名义发送不明链接，让你输入银行卡号、手机验证码和各种密码的，都是诈骗!凡是通过社交平台添加微信、QQ拉你入群，让你点击链接下载APP进行投资、退费的，都是诈骗!防诈小妙招若不幸被骗以下是一些在追回钱财时的注意事项被骗自救指南1.立即到所属公安局报案，说明被骗的经过，提供诈骗分子的手机号、银行卡号、支付宝账号等资料。2.快速到金融部门冻结账户，防止犯人将钱财转走。如果知道诈骗分子账户冻结就更方便了，可以拨打银行客服电话或者在网上银行，输入账号后连续5次输错密码，便可以使账户冻结24小时，第二天继续该操作即可。3.在发现被骗后切勿想要与诈骗分子私了，索要自己的财产，这样会打草惊蛇，使其有所警觉，更快地将钱财转账。对于任何人，尤其是陌生人，不可随意轻信和盲目随从，遇人遇事，应有清醒的认识，不要因为对方说了什么好话，许诺了什么好处就轻信、盲从。要懂得调查和思考，在此基础上作出正确的反应。接到类似要钱、转账的信息及电话务必要提高警惕、有防诈意识，切记“不听、不信、不汇款”，一定要及时与学校、孩子直接联系、亲自核实。

贷款中介6大陷阱【招商信诺人寿云南分公司】近年来，非法贷款中介冒用银行名义开展贷款营销，诱骗、误导消费者办理贷款、收取高额服务费、窃取个人信息，甚至非法放贷、伪造资料恶意骗贷等，严重侵害消费者合法权益，严重扰乱金融秩序。招商信诺人寿云南分公司提醒广大消费者提高防范意识，远离非法贷款中介陷阱一、非法贷款中介6大陷阱1.冒名伪装骗信任。打着“银行助贷中心”“保险公司合作渠道”旗号，甚至悬挂正规机构标识，用“百分百放款”诱你签约，实则收完“服务费”就失联。2.虚假包装埋隐患。教唆伪造工资流水、征信报告，声称“包装资质就能提额”，一旦被查不仅贷款泡汤，还可能因骗贷影响征信，导致保单质押、理赔受影响。3.高额收费藏猫腻。以“保证金”“审批费”“风险金”为名层层收费，甚至划走贷款10%-20%，还可能强制捆绑保险产品，让借贷成本翻倍。4.债务优化画大饼。宣称“代办理财延期、债务重组”，却诱导你拒接金融机构电话、伪造困难证明，最终不仅没优化债务，还因恶意逾期影响保单效力。5.AB贷套牢亲友。瞄准征信不佳者，哄骗其找亲友充当“名义借款人”，一旦无力还款，亲友背上债务，你的保单也可能被胁迫质押抵债。6.信息泄露引祸端。索要身份证、保单号、银行卡等敏感信息，转头倒卖牟利，后续遭遇诈骗、非法催收，甚至影响保单安全。二、保险消费者风险提示：1.贷款只走银行、正规消金公司等持牌机构，拒绝“中介代办”。2.不付现金、不转个人账户，所有费用要求对公支付并留凭证。3.保单退保、质押务必通过保险公司官方渠道办理，警惕“高额退保+贷款”捆绑套路。4.遇骗局立即保留合同、聊天记录、转账

【西固法院案例】贪图小利帮提赃款——亲姐妹犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪获刑正所谓“君子爱财，取之有道”，财富的积累应恪守法律底线、遵循公序良俗，任何妄图通过违法犯罪谋取私利的行为，终将受到法律的严惩。近日，一对亲姐妹为了贪图蝇头小利，通过自己名下的银行卡帮助犯罪分子提取、转移赃款，最终受到了法律的严惩。2024年8月，被告人柳某甲、柳某乙（系亲姐妹）在同村村民孙某某（另案处理）的介绍下，下载了一款手机APP，该平台客服称使用其名下银行卡刷流水即可以申请国家扶贫贷款，二人在明知对方使用其银行账户可能用于违法犯罪的情况下，为获取非法利益，仍使用自己名下的银行卡帮助对方取现。经查，柳某甲涉案的三张银行卡于2024年8月5日至8月8日期间分三笔转入11万元，其中查证的上游诈骗犯罪金额为3万元；柳某乙涉案的两张银行卡于2024年8月8日至8月9日期间分两笔转入10万元，其中查证的上游诈骗犯罪金额为8万元。后柳某甲、柳某乙将转入的钱款全部取现，并通过“现金汇款”方式转入对方指定的账户，二人各留下了200元作为“好处费”。对方收到钱款后，又通过微信转账，分别向二人支付“好处费”1300元、628元。案发后，柳某甲、柳某乙被公安机关上网追逃，后在家属的陪同下前往户籍地派出所投案，分别向被害人退赔了15000元和25000元，并退缴了全部违法所得。2025年9月，检察机关以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法对柳某甲、柳某乙提起公诉。只是提供了自己的银行卡就会触法犯罪？是的！根据最高人民法院、最高人民检察院发布的《关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》，

其中有两笔钱，公安告诉我，一笔80052.56元，另一笔21528.25元，合计101580.81元，于2023年5月7日通过已被判帮信罪的一级卡主马群的建行卡（卡号6217002570010636888），秒入360借条（现更名为奇富借条）的对公收款账户（账号000001018002240007150003）。银行流水清晰地记录着这一切，公安告知我“被还了借条”，我实在想不通以下两点：其一，我从未与360借条有过任何业务往来，在被骗之前，甚至都不知道有这个平台的存在。这笔钱为什么会流入其对公账户？就算如公安所说的是“还款”，但360借条作为相关公司运营的正规平台，按照正常的流程和规定，总得有对应的借款合同、还款记录，以及“五流合一”的原始凭证吧？如果没有这些关键的证明材料，又怎么能证明这笔收款是“合法”的呢？其二，立案已经整整两年了，涉案账户至今未被冻结，关键线索也没有得到进一步的追查。难道仅仅因为对方是“大公司”，我们普通百姓的损失就只能自己默默承受吗？法律面前人人平等，任何企业都不能不受监管，无视普通百姓的权益。在此，我恳请相关方能够给我一个合理的说法： @360借条 @奇富科技：我与你们素未谋面，也从未有过任何交集，这101580.81元为何会流入你们的对公账户（000001018002240007150003）？你们作为正规的平台，接收如此大额的资金，必然应该有充分的依据。请你们公开这笔钱对应的还款人信息、借款合同和还款凭证！我不能接受老百姓的血汗钱就这样不明不白地没了下文，我要讨回一个公道！ @上海市公安局 @上海12345 @上海市场监管：360借条（奇富借条）相关技术运维服务方及联合运营方位于上海，其对公账户接收的这笔涉案资金是否合规？能否麻烦你们帮受害人核实一下：

1.案外人杨某某与徐某某、马某某的《网上银行电子回单》各一份和杨某某的证人证言，拟证明马某某2020年7月24日转账给徐某某的503000元不是购房款，而是对2019年11月22日借款的归还，徐某某2020年9月9日支付给某某公司的877735元是徐某某自有资金。2.王鹭交通银行尾号5555的个人客户交易清单，拟证明甄某某、马某某先后向徐某某借款5次，每次不超过50万元，这些款项是循环使用或向他人借款而来，徐某某银行卡余额一直不高，并非资金充足无需借名买房。3.周媛媛证人证言，拟证明购买案涉房屋的目的是为了尽孝，购房目的正当、合法，不违背公序良俗。4.**园**楼**号底商不动产产权证书、**苑**楼**门**号商品房不动产产权证书、**苑**楼**门**号商品房不动产产权证书，拟证明2020年9月购房时，马某某、徐某有多套房产，徐某某、任某某借用马某某、徐某名义购房不是赠与。刘某某、甄某某、马某某未提交质证意见。本院经审查认为，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百零九条规定，案外人或者申请执行人提起执行异议之诉的，案外人应当就其对执行标的享有足以排除强制执行的民事权益承担举证证明责任。本案中，案涉《商品房买卖合同》和《住房（商业）借款合同》载明的购房人均是马某某、徐某，案涉房屋亦作为被执行人马某某的财产被查封。徐某某、任某某主张其二人是实际购房人，对案涉房屋享有足以排除强制执行的权益。但是，从付款情况看，徐某某虽然支付了80余万元首付款，但马某某在此之前向其转账50余万元；案涉房屋的贷款偿还均来自于马某某名下银行账户，徐某某、任某某主张以现金方式先将款项支付给徐某、马某某，

诱导受害者主动转账或泄露个人信息。了解常见诈骗类型，是防范的第一步。 1. 虚假购物与刷单返利：贪小便宜的“甜蜜陷阱” 此类诈骗多以“低价促销”“限时秒杀”“刷单赚钱”为诱饵。骗子会搭建虚假购物网站或在正规平台发布低价商品信息，吸引消费者下单，付款后以“订单异常”“需交保证金”为由要求追加转账；或声称“刷单返利，多刷多赚”，初期返还小额佣金获取信任，待受害者投入大额资金后便拉黑失联。例如，大学生小李在某社交平台看到“刷单兼职”广告，按要求完成三单后收到100元返利，随后被诱导参与“高额返利单”，累计转账5万元后，对方失联，小李才意识到被骗。 2. 冒充客服与公检法：利用权威的“恐吓套路” 骗子通过非法渠道获取受害者的购物信息或个人资料后，冒充电商客服、快递员，以“商品质量问题”“订单丢失”“退款理赔”为由，要求受害者添加QQ/微信，发送虚假“退款链接”或诱导下载诈骗APP，骗取银行卡信息或验证码；更有甚者，冒充公检法人员，以“涉嫌洗钱”“账户冻结”相威胁，要求受害者将资金转入“安全账户”，实则将钱款据为己有。 2023年，退休教师张女士接到自称“公安局”的电话，对方准确报出其身份证号和住址，称其“涉嫌一起跨国诈骗案”，并通过视频展示“警官证”和“逮捕令”。张女士在恐惧之下，按对方要求将20万元养老钱转入指定账户，事后才发现被骗。 3. 网络贷款与投资理财：“高回报”背后的陷阱针对有资金需求或理财意愿的人群，骗子会以“无抵押、低利息、秒到账”的网贷广告，或“内幕消息、稳赚不赔”的投资项目为幌子，诱导受害者下载虚假贷款APP，以“手续费”“保证金”“刷流水

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男子被警方扣押1000万元，无罪后申诉要求返还，当地公安局：严格按照判决执行，有异议可申诉大城看天下2016 年 6 月，黑龙江绥化的夏天带着典型的东北湿热，黑龙江成达牧业发展有限公司（下称 “成达牧业”）的办公室里，法定代表人寇成兴正与李志军坐在靠窗的红木办公桌前，敲定一笔股权交易。彼时的李志军在当地商界小有名气，而成达牧业是寇成兴一手创办的企业，主营肉牛养殖与销售，正需要资金扩大养殖规模。经过多轮协商，双方最终签订《股权认购协议》：李志军出资 1000 万元，认购成达牧业 15% 的股权；资金需在协议签订后 15 日内转入公司对公账户，股权变更登记手续在资金到账后 30 日内办理完毕。签约当天，寇成兴特意让财务人员打印出公司最新的资产负债表，摊在桌上向李志军说明：“公司目前有 3 个养殖基地，存栏肉牛 800 多头，这笔资金到账后，我们计划再扩建一个基地，预计明年就能实现盈利增长。” 李志军仔细翻阅资料后，点头表示认可，当场在协议上签下名字。15 天后，成达牧业的对公账户收到一笔 1000 万元的转账，备注为 “李志军股权投资款”。寇成兴随即安排财务部门办理税务备案，并联系工商部门准备股权变更材料。一周后，工商登记信息更新，李志军的名字正式出现在成达牧业的股东名单中。此后三年，李志军作为股东，虽未直接参与公司日常经营，但每年都会参加年度股东会，了解公司运营情况，双方在股权合作上并无任何纠纷。寇成兴后来在接受采访时提到：“那三年公司发展挺顺利，李志军也拿到过两次分红，每次都是按股权比例分配，他当时没提出任何异议。”谁也没有想到，这份持续三年的正常合作，会在 2019

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