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贷款银行核实流水(退款流水查询)2025年11月精选导读

贷款银行核实流水(退款流水查询)

【未贷款却被催收，中信银行的风控哪去了？】一个未在中信银行贷款的人，却被中信银行反复催收，中信银行贷款业务三查不到位问题再次引起关注。据河南青年时报·东风新闻报道，郑州市民郭先生从未在中信银行办理任何业务，自9月以来反复接到中信银行催收电话和短信，并被告知贷款逾期信息已上报人行征信，甚至可能造成各类信贷业务办理困难。但在郭先生看来，他属实“躺枪”。自己“被贷款”后，不仅要忍受频繁催收，而且担心自己征信受损。尽管经属地分行查询后，郭先生确实不存在贷款行为，但中信银行此举已涉嫌侵犯了消费者权益。这场贷款乌龙背后，也暴露出中信银行信贷业务的不审慎。贷前环节未能做到借款人身份信息核实，贷后则存在对未贷款者的催收不当。（来源：镭射财经）

#郑州一男子未贷款却频被中信银行催还# 近日，郑州郭先生在未办理任何中信银行业务的情况下，频繁接到该行催收“逾期贷款”电话，甚至被告知征信已受影响。经核查，该笔贷款实为另一客户李某所有，属信息错配所致。银行虽致歉，但未能解释成因，暴露其数据管理与风控系统的重大漏洞。此事不仅侵犯公民合法权益，更折射出金融机构在客户信息识别、催收流程监管上的严重失责。科技赋能金融的同时，若缺乏精准治理与责任追溯机制，极易酿成“数字误伤”。银行须完善内控、明确追责，并对受害者予以赔偿，避免类似事件重演。河南青年时报的微博视频郑州一男子未贷款却频被中信银行催还

#台州警讯#【别中招！台州一男子因“贷款审核”链接被骗5000元】#网警说案#近日，台州的王先生遭遇一起精心设计的网络贷款诈骗。事发当日，他通过支付宝收到一条陌生好友申请，添加后对方发来一个“贷款审核通过”的链接。王先生点击链接后，弹出一个对话窗口，对方自称“下款专员”，谎称其贷款申请已通过审批，但因其“银行征信不良”，需要先充值2000元“刷征信”。信以为真的王先生随即扫码向对方转账2000元。然而，转账后对方又声称“系统评分不足”，要求再转3000元“刷评分”。王先生再次转账，但对方继续以各种借口要求其继续汇款。此时，王先生才意识到被骗，立即报警，损失共计5000元。#台州网警•网络安全天天学#警方提醒：贷款应当选择合规的金融机构，一定要走正规程序，正规机构提供的贷款产品对借贷人有较高的要求，这些限制条件对借贷方有一定的保护。牢记天上不会掉馅饼！不要轻信网络、电话和短信中的贷款广告，更不要轻易点击不明链接。如遇可疑情况，可拨打官方客服电话核实，或直接向公安机关求助，守护好自己的财产安全。

【信贷高频违规银行业前三季被罚9.81亿元】2025年，金融监管延续“长牙带刺”“零容忍”态势，对银行等金融机构的监管力度始终“严”字当头。据统计，今年前三季度，国家金融监督管理总局、监管局以及监管分局共对银行业开出997张罚单，合计罚没金额约为9.81亿元。在近千张罚单中，信贷业务违规仍是处罚“重灾区”，贷前尽职调查不到位、贷中审查不审慎、贷后资金被挪用、违规发放流动资金贷款等问题尤为突出，还有部分罚单指向理财业务管理不规范、信用卡现金分期业务不合规、隐瞒与保险合同有关的重要情况等违法违规行为。在穿透式监管全面常态化下，银行如何完善内控机制、强化合规、提升风控能力，成为亟待破解的命题。收近千张罚单→在防范化解金融风险的总基调下，2025年银行业“严监管”态势持续深化。根据国家金融监督管理总局公布的行政处罚信息（罚单统计以公布时间为准）统计，今年1—9月，国家金融监督管理总局及各分支机构累计向国有大行、股份制银行、城农商行、村镇银行、农村信用合作社以及政策性银行和外资银行等银行业机构开出罚单997张，合计罚没金额达9.81亿元。从监管处罚力度来看，国家金融监督管理总局机关虽仅开具14张罚单，但合计处罚金额达31467.47万元，平均单张罚单逾千万元，强监管信号不断释放；监管局本级共开具306张罚单，合计罚没金额达29438.63万元；监管分局本级开具677张罚单，合计处罚金额达37151.93万元。分季度观察，今年一季度是年内罚单数量峰值，监管共向银行业各类机构开出394张罚单，累计罚没金额约为2.99亿元。其中，监管局本级罚没约1.42亿元，监管分局本级罚没约1.57亿元。在强监管态势影响下，

【中国农业银行榆林市驼城支行联合社会人员伪造房产资料套取贷款】网友@清涧视点爆料：反映《中国农业银行榆林市驼城支行联合社会人员伪造房产资料套取贷款》，陕西榆林中国农业银行驼城支行领导联合社会人员伪造虚假资料房产套取贷款，现本人向银监会举报至今有10余天，等到的回复是工作人员说他们自查没有任何问题。我提了诸多疑点，但工作人员没有正面回答我的问题，工作人员回复对我说是他们行长的意思，他们只是代为传达。在我向银监会举报之后，该银行工作人员打通我的电话在电话里辱骂我，这是何道理难道是做贼心虚。银行放贷是银行正常业务，但在放贷的同时银行也要对贷款人所提供的资料进行认真核实，实地考查来证明资料的真实性，不去考察核实就给予放款，这只能说明银行工作人员严重渎职。而且该银行工作人员伙同社会人员做虚假小产权合同等违规违法问题也普遍存在，希望国家银监会以及银监会纪检部门能认真调查该农业银行违规违法行为。我可以提供中间人所说银行行长要1万元好处费的转账记录及相关录音。我以上所说全部属实，如有虚假我愿承担一切法律责任。希望银监会纪检委等部门能高度重视该问题。没有相关职能部门的介入，仅靠银行自查，他们永远不会有问题。请@中国农业银行 @中国农业银行陕西省分行关注！

宁波银行金融宣教宣传周活动——温馨提醒广大金融消费者要谨慎对待网络贷款，切勿轻信低门槛广告，仔细评估防止陷入债务困境，申请贷款时要注意以下3点：1、谨慎选择贷款渠道。借款人应通过正规渠道办理贷款，切勿轻信陌生电话、短信和网络广告，谨慎核实贷款平台的合法资质。2、警惕诱人贷款广告。一些网贷平台以“快速审批”“零抵押”“低利率”等条件为噱头吸引眼球，但实际上可能隐藏着高额手续费、其他隐形成本或骗取个人信息的意图。面对此类广告时，借款人要特别小心，应多方验证信息的真实性。3、了解合同条款责任。在签署任何金融合同前，务必仔细阅读并完全理解所有的条款，特别是利率、还款方式及违约责任等关键细节，降低法律纠纷的风险，避免高成本的财务支出。

【#老人贷款1000万欲花750万承包上亿工程#】#12亿存款证明只是骗子的道具#2025年7月8日，一名男子来到平安银行上海分行某网点想要办理大额转账，按照惯例，柜台工作人员对钱款的来源、用途等进行询问，该男子称自己接了大型工程，需马上转账250万承包费。因数额较大，柜员也提高警惕，叫来了内控主任，进一步核实信息。经过进一步仔细询问，内控主任及柜员认为该笔大额转账，疑似存在遭遇电信网络诈骗风险，当即向浦东公安分局陆家嘴治安派出所报案。经民警与银行工作人员耐心沟通，当事人讲出了事情的经过，2025年5月，从事建筑行业的老陈结识一名自称是海口市某工程项目副组长的男子，该男子向他出示了一张显示某工程项目在平安银行账户的“12亿存款”证明。该男子向老陈许诺只要投资2000万元即可获得该工程“一亿方的工程量”。在高额回报的诱惑下，老陈信以为真，先办理了1000余万元的贷款，随后到银行网点准备先转账250万元，并计划当日下午再汇款500万元。就在警方、银行工作人员与该男子交流的过程中，骗子又打来电话企图让受害者转账↓ 央视网的微博视频

这个视频是湖北省襄阳市金鼎房地产开发公司销售部，躺在地下的男人就是襄阳负责人胡天文，大骗子，没有签字就把人家的贷款办成了，好大的胆子。

【#老人取钱说给孙子还助学贷款被一眼识破#】#8旬老人遇诈骗被警察银行联手拦下# 日前，在江西吉安市遂川县一银行网点，一位80多岁的老人遭遇电信诈骗，幸好银行工作人员与民警及时拦截。事发当天，李大爷来到银行，要求提前支取一笔尚未到期的10万元定期存款，声称是给孙子“还助学贷款”。这一反常举动，立刻引起了银行工作人员的高度警觉，工作人员立即报警。几分钟后，民警赶到现场，耐心向李大爷解释国家助学贷款政策，强调在校期间无须偿还利息。经核实，老人孙子根本不存在所谓的“紧急还款”情况。据李大爷的家属透露，老人近期沉迷于“网上养老投资”。经过民警劝导，李大爷最终醒悟过来，并在民警指导下删除了可疑的联系人。 #旅游警察在身边##你我同心反诈同行# 央视网快看的微博视频

{织密防诈宣传网筑牢乡村安全堤}为切实提升辖区群众防诈意识，守护群众财产安全，近日，温宿县依希来木其乡农商银行组织业务骨干组成宣讲队，借助升国旗仪式后的集中时段开展电信诈骗防范宣传活动，将金融安全知识精准送达村民身边。活动现场，银行工作人员结合农村地区高发的诈骗案例展开讲解。针对老年群体等易受骗人群，工作人员用通俗语言拆解“冒充公检法要求转账”“虚假退款理赔”“虚假贷款”等常见诈骗套路，反复强调“陌生人让转账不可信”“转账前务必核实对方身份”等核心防骗要点。为强化宣传实效，宣讲队还现场指导村民下载安装“国家反诈中心APP”，详细演示“一键举报”等核心功能的操作方法，并通过“以案说险”的方式，用身边案例警示村民提高警惕。此次活动共覆盖村民300余人次，有效提升了村民对电信诈骗的识别能力和防范意识。村民们纷纷表示，宣讲内容贴合生活实际，让大家学会了守护“血汗钱”的实用技巧。下一步，依希来木其乡农商银行将持续深化乡村反诈宣传，筑牢农村金融安全防线。（温宿县税务局驻依希来木其乡依希来木其村工作队：古再丽努尔·祖卜敦）

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