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如何核验个人银行流水(个人流水明细证明)2025年11月精选新闻

如何核验个人银行流水(个人流水明细证明)

审核过了即可办理。随后，银行工作人员回复了他。他提供的一段录音显示，对方告诉他，反诈中心回复，因他在南昌市新建区没有工作记录，无法办卡。如仍需办理，只能办理二类银行卡，每日转出的限额为2000-5000元。他认为，“这个额度是不够的”。“办张银行卡，这么麻烦吗？”宋励说。在上海上班的李嘉（化名）此前办理工资卡时，因他此前已经有一张该银行的一类卡，所以此次只能办理二类卡，而二类卡每日转出的限额为5000元。近日，他在去银行柜台办理解除限额时，在出示了身份证后，工作人员查他的银行流水发现，他多次往同一个账号里汇款，便询问他和该银行账号户主的关系。“对方说怀疑有诈骗风险。”李嘉称。他告诉工作人员该账号是妻子的，随后他被要求出示结婚证，以证明两人的关系。李嘉称，他没想到解除限额还需要提供结婚证，当时并未携带，好在妻子在家，给他拍了结婚证的照片。在提供了结婚证的照片后，工作人员为他办理了解除了转账限额。为何要提供那么多证明？为何要限额？2015年12月25日，中国人民银行发布《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知（银发〔2015〕392号）》（以下简称“《通知》”）规定了银行账户的种类，将个人银行账户分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户。其中，Ⅰ类户为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。Ⅱ类户为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。该《通知》还载明，银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，

请注意使用机动车购买人本人账号申报。第二步，在信息填写页面选择申报车辆的销货单位（以新车发票注明销货单位名称为准），并输入车辆当前机动车车牌号。第三步，填写消费者本人银行卡卡号（Ⅰ类银行账户，开户行信息以开户行查询信息为准）。提交完成后，系统提示“补贴申请已提交，请耐心等待审核结果”。校验结果将通过平台活动页面进度查询页反馈。校验通过后，系统提示“核验通过”，请消费者等待补贴发放。二、补贴发放商务部门定期将审核通过的消费者名单在市商务局网站脱敏后进行公示，公示时间7个工作日。之后将委托郑州银行按相应补贴资金额度兑付至消费者账户，预计10个工作日到账，进度查询页状态将变更为“补贴资金已发放”。三、重点提示1、个人消费者在本次活动期间最多可享受一次新能源汽车消费现金补贴。每辆参与本次补贴活动的新车不能参与国家以旧换新补贴；2、参加本次活动的补贴申请人和购置新车所有人应为同一消费者；3、在补贴申请审核期间，申请人所购置的新能源机动车应始终登记在其名下，不得进行转让登记或变更；4、本公告内所称新能源乘用车是指在公安交管部门注册登记并安装绿牌的小型、微型载客汽车。5、无法在申报页面找到新车的对应销货单位的，请联系0371-9618956向郑好办客服反馈您的销货单位信息，确认信息无误后，活动页面将在1-3个工作日内完成更新。6.申请状态已显示“补贴资金已发放”，但银行卡并未收到任何对应资金的用户，请仔细核对该银行卡账户流水，如确认未能正常收到补贴，可联系政策咨询办公室0371-89897706反馈补贴资金拨付情况。（记者：栗倩）

#律师银行取4万元遭盘问报警##手机号莫名涉诈被停机20多天# 取 4 万元现金被追问 “具体买什么”，替丈夫申诉手机号反被连带停机 20 多天 —— 近期两起看似偶然的 “误伤” 事件，让不少人对反诈工作产生了复杂感受。当本应守护权益的防护网，变成困住普通生活的 “隐形门槛”，反诈的尺度与温度如何兼顾，成了绕不开的话题。11 月 3 日，山东东营的周律师在银行柜台取款时，遭遇了超出预期的 “盘问”。明明央行规定 5 万元以上才需报备用途，柜员却按网点 “1 万元以上报备” 的内部要求，不仅追问资金具体去向，还擅自查询他上月的流水记录。争执之下银行报警，半小时后又以 “联系不上警方” 为由突然放行，这场波折最终让周律师放弃了取款。无独有偶，湖南怀化的杨医生夫妇更经历了二十多天的 “通信断联”：丈夫手机号因 “涉诈风险” 被停，营业厅要求本人带无犯罪证明跨省办理复通；杨医生线上申诉时留了自己的联系方式，1 小时后竟也被停机，两人的医务工作与日常生活全被打乱。尽管最终银行致歉、手机号也得以复通，但过程中的无奈与折腾，戳中了很多人的痛点。事实上，没人否认反诈工作的必要性 ——2024 年以来，国家反诈中心已拦截涉案资金超 3000 亿元，银行柜员和运营商客服的警觉性确实守护了无数家庭的财产安全。但问题在于，一些基层执行把 “谨慎” 变成了 “加码”：江西多地曾要求外地身份证办卡需开无犯罪证明，银行擅自收紧取现报备标准，运营商用 “一刀切” 停机代替精准识别，这些做法既无法律依据，更违背了 “保障群众生活便利” 的反诈原则。更值得深思的是，这种 “层层加码” 本质上是一种 “甩锅式治理”。

#女子喜提10万订单后银行卡被封##微博兴趣创作计划##冷知识百科##生活小妙招# 补充观点：聚焦新型诈骗模式演变与全民防范体系升级一、诈骗模式迭代：利用“合法交易外衣”完成非法资金清洗当前诈骗已从直接骗取个人存款，升级为嫁接实体经济环节的新型犯罪。诈骗分子精准利用商户交易流水大、资金来源多样的特点，通过“伪造订单—线下支付—迅速提货”的链条，将赃款转化为难以追回的实体货物。商户在不知情下成为资金转移的“白手套”，这不仅增加了侦查难度，更使实体经济经营者被动卷入风险。二、防范意识前置：构建交易安全“防火墙”1. 强化付款方身份核验对首次交易的大额订单，主动核实对方企业资质、对公账户信息及经营地址，警惕个人账户支付公司采购、拒用平台担保等反常行为。2. 建立“可疑交易延迟发货”机制若付款账户与收货人信息不一致、或对方催促立即发货，可设置24小时观察期，通过银行查询款项状态，降低被动涉案概率。3. 善用技术工具辅助风控推广使用电子合同、资金流向查询平台等工具，对高频交易账户进行动态监测，部分银行已推出“对公账户验真”服务，可有效识别虚假信息。三、社会协同治理：打通“预警-拦截-维权”全链条1. 金融机构需提升风险拦截精度银行应加强对“公转私”大额转账、跨区域快速分散转账的识别，通过弹窗提醒、电话确认等方式，双向保护付款方与收款方权益。2. 建立商户反诈教育专项通道建议工商联、行业协会联合警方，针对批发、珠宝、高端消费品等易被利用的行业，开展案例解读与风险演练，提升群体免疫力。3. 优化商户维权响应机制

#单亲妈妈误转看病钱对方全程沉默#这类“转错账且对方沉默/否认”的情形，在法律上通常被认定为不当得利：收款人没有合法依据取得利益，造成他人损失，应当返还。司法与执法实践普遍支持受害人请求返还，媒体报道的重庆12000元、郑州5000元两起“看病钱”错转案例，均被明确指向“可依法要求返还”的路径；银行亦提示可通过警方与银行协作核验收款账户信息、推进后续处理。维权路径与操作要点立刻固定证据：保留转账凭证、银行流水、错误账号截图、通话录音/短信与聊天记录、就医或用款紧急证明等，形成完整证据链。立即联系银行：申请查询收款账户户名、开户行、联系方式等基础信息；在警方介入后，配合出具必要协查材料。及时报警备案：由警方协助核验身份与联系收款人、固定笔录与证据；若对方仍拒不配合，为后续民事程序提供证据支撑。发起民事诉讼：以“不当得利”为案由起诉收款人，请求判令返还款项及相应利息；必要时申请诉前财产保全（冻结对方账户），以防转移。执行与回款：胜诉后如对方仍不履行，可申请强制执行，通过司法渠道扣划返还。以上路径已在多起“转错账”报道中被反复验证，其中银行协作核验、警方介入与“不当得利”起诉是关键环节。

问了AI,印度人会如何作假骗取K签证，给了以下回复：根据搜索结果中关于印度人群体在签证申请中的历史行为模式、K签证政策漏洞及国际移民欺诈案例的分析，印度人可能通过以下方式尝试骗取中国K签证：一、伪造教育背景与专业资质虚假学位证书利用印度本土或海外非正规机构获取的“水货学位”，尤其是STEM领域（如计算机科学、工程学）的伪造文凭，通过非官方渠道购买虚假认证文件。通过印度特有的“文凭工厂”（如印度理工学院分校的冒牌机构）获取学历，再通过中介伪造翻译和公证文件。虚构科研经历伪造在知名实验室或科研机构的工作证明，例如声称参与国际期刊论文发表（实际未投稿或被撤稿），或虚构专利发明。二、利用政策漏洞挂靠虚假项目虚假研究机构合作通过印度中介与国内非正规机构合作，注册空壳公司或挂靠虚假科研项目，以“参与中国科技合作”为名申请K签证。例如，伪造与高校、实验室的合作协议。创业项目造假提交虚假商业计划书，声称在中国开展科技创业，实际无实际运营。可能通过印度IT外包公司批量生成“高科技创业方案”，利用政策对初创企业的宽松审核。三、中介与代理机构合谋欺诈黑中介操作通过印度移民中介或中国境内非法代理，支付高额费用购买“保签服务”，包括伪造无犯罪记录证明、银行流水、社交媒体活跃度等材料。利用VFS Global等印度背景的签证中心漏洞，篡改申请信息或删除监控数据（参考武汉签证中心盗窃案）。冒用身份信息盗用已获得中国签证的印度公民身份信息，通过PS技术伪造生物识别材料（如指纹、照片），或利用政策中“无犯罪记录证明”的宽松审核（部分印度邦未联网核查）。

业务停滞损失：按前12个月平均净利润计算（需提供审计报告）- 商誉损失：委托第三方机构（如BrandZ）评估品牌价值跌幅- 特别提示：根据《民法典》第1184条，间接损失需满足可预见性原则，需在诉讼中提交商家知晓数据重要性的证据（如交易时明确告知数据用途）4. 精神损害赔偿若数据包含个人隐私（如医疗记录）或具有人格象征意义的特定物（如家族历史档案），可依据《民法典》第1183条主张赔偿。参考北京怀柔法院案例，类似情况下精神损害抚慰金可能支持5万元。（二）诉讼管辖与程序优化 1. 管辖法院选择- 优先向商家注册地互联网法院提起诉讼（如杭州互联网法院），依据2025年10月11日生效的《最高人民法院关于互联网法院案件管辖的规定》，网络数据侵权纠纷已纳入集中管辖范围。- 若商家注册地不在互联网法院辖区，可向原告住所地法院起诉（需证明电脑故障发生地在原告所在地）。2. 诉讼程序加速技巧- 申请诉前财产保全：冻结商家银行账户或拼多多平台保证金（需提供相当于索赔金额30%的担保）- 要求技术调查官参与庭审：由法院聘请中国计算机学会专家，对内存卡技术缺陷与数据丢失的因果关系进行质证- 利用小额诉讼程序：若索赔金额≤50万元，可适用一审终审，缩短审理周期至2个月内三、平台连带责任的追责路径（一）拼多多平台的法定责任 1. 资质审核义务依据《电子商务法》第27条，平台需对商家的营业执照、行政许可进行核验。若商家无法提供内存卡的3C认证证书，平台需承担补充赔偿责任。2. 安全保障义务若平台明知商家销售的内存卡存在缺陷（如大量用户投诉死机问题）却未采取下架措施，依据《电子商务法》第38条，需与商家承担连带赔偿责任。

从司法判决到退赔登记小牛资本案已走完完整的司法程序。2023年7月14日，广东省深圳市中级人民法院对小牛资本管理集团有限公司主要负责人彭铁等26人非法集资案一审公开宣判。2024年2月23日，广东省高级人民法院作出终审裁定，驳回上诉，维持原判。案件已进入执行退赔阶段。2024年4月8日，深圳市中级人民法院发布《关于小牛资本退赔工作有关事项的公告》，正式启动退赔工作。根据公告，首次退赔于2024年7月16日起进行，发放金额为已执行到位的4.3亿元。确权登记：当前维权的重要环节是的，未登记的出借人仍可补充登记。根据最新跟进情况，对于错过集中登记时间的受害人，可以尝试通过核验系统补充登记。只要能登记上，一般就没太大问题，等待后续补发即可。登记渠道：通过"深圳移动微法院"小程序进行线上确权登记。操作流程包括：· 微信搜索小程序"深圳移动微法院"· 实名认证后进入"地方特色-涉众案件登记"· 填写个人身份信息和银行卡信息（建议使用一类账户）· 生成《执行款收款账户确认书》登记状态：根据2025年8月的最新消息，最近一次补发是在2025年5月，当时有在3月、4月完成登记的受害人已收到第一次退赔的补发款。甚至还有在6月、7月刚刚完成登记的受害人，他们需要等待下一次的补发。这表明登记通道仍在持续开放，未登记的受害人应尽快完成登记。证照入卷：为何在退赔阶段仍具价值即使案件已判决并进入退赔阶段，"证照入卷"的策略仍具有重要价值：1. 影响案件定性：如果平台利用政府颁发的合法证照进行诈骗活动，这本质上可能涉及涉众型合同诈骗，而不仅是非法集资。这一定性关系到我们出借人的法律地位和权益保障。2.

#女主播每天播12小时替榜一还钱#郑州女主播王女士的遭遇，说白了就是一场专门针对新人主播的“反向杀猪盘”。刚入行半个月，她就遇到个“豪横大哥”，一周打赏让她赚了3000块，这对于存活率不足10%的新人来说，简直是“救命稻草”。可这“甜枣”背后藏着“毒刺”，大哥用“停刷礼物”逼她见面，接着就开始编瞎话借钱。先是说投资担保需要周转，后来又以“不借新债就不还旧债”威胁，三番两次下来，王女士不光掏空积蓄，还借了网贷，一共搭进去5.6万。等钱到手，大哥直接失联，留下她天天直播12小时还债，眼底青黑、直播咳嗽，身体都熬垮了。哪怕法院判了还钱，对方也耍赖不履行，真是赔了夫人又折兵。这种骗局专门抓新人主播的软肋：没流量、没收入，把“榜一”当成顶梁柱，为了留住打赏者轻易突破底线。江苏就有个骗子用这招骗了7名主播40多万，可见套路有多常见。更坑的是，王女士用网贷借钱，这种行为可能让借款合同无效，追债都更难。其实想避开坑很简单：打赏是打赏，私事是私事，千万别和观众有借贷往来。遇到短期猛刷礼物的“金主”更要警惕，他们可能像上海案例里那样，连银行流水都是伪造的。平台也该发力，别让主播为了数据被迫连播十几个小时，搞个“打赏冷静期”“大额打赏核验”，能拦住不少骗局。好在王女士后来想通了，公开经历后靠内容吸引观众，收入反而稳了。这事儿也给所有主播提了醒：直播拼的是真东西，不是虚无的打赏泡沫。那些突然的“善意”，大概率不是运气，而是等着割你的镰刀。女主播每天播12小时替榜一还钱

如何在保障控辩对等的同时减轻老人出庭负担。随着信息化条件成熟，单向可视或远程作证为平衡“面对质证”与“减轻压力”提供了空间。对老年人证言的评价，应避免因部分细节遗忘而全盘否定其可信度，更为审慎的做法是以客观证据补强为轴心，把转账流水、合同文本、宣传材料与证言相互对照，以整体一致性替代“零部件式否定”。在案件管理上，老年案件“时间即正义”的命题尤为真切。因此，此类案件理应在程序上优先处理，通过优先立案、集中审理和加快排期的方式提升效率；同时，以签名（或按印）确认、最低对质标准与全程同步录音录像兜住程序底线，让“快”始终落在“稳”的轨道上，不以草率换速度，不以效率损权利。退赔是老年被害人最直接的关切。刑事裁判如果只停留在量刑而忽视财产补偿，难以让老人真正感受到正义。司法实践应强化刑事裁判与附带民事诉讼的衔接，推动退赔落实，并在量刑时考虑积极赔偿态度。对于因受骗而陷入困境的老人，应及时启动国家司法救助，与民政、慈善渠道形成合力，提供“短期补偿”与“长期纾困”的支持。案件办结后，社区和公安机关还可以在自愿的基础上帮助老人进行账户安全设置、安装反诈软件等防护措施，降低老人再次受害的风险。唯有如此，程序正义才能延伸至生活层面，让老年人切实感受到制度温度。除司法环节外，全社会力量与刑事政策同样是老年人保护网的重要支撑。社区是老年人日常生活场所，应把守好社区大门。任何以健康讲座、免费体检等名义进入社区的活动，都应当事先备案并核验主办方资质；活动现场不宜出现诱导购买或立刻登记信息的要求，更不能允许陌生人员以任何名义收集个人信息。

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